|
加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)監(jiān)管，是有效落實(shí)柜面業(yè)務(wù)監(jiān)督、檢查、輔導(dǎo)，及時(shí)糾正業(yè)務(wù)操作違規(guī)違章現(xiàn)象，消除事故苗頭和案件隱患，夯實(shí)會(huì)計(jì)核算工作的必要手段。近年來，泰興農(nóng)商銀行通過加強(qiáng)柜面業(yè)務(wù)監(jiān)管員隊(duì)伍建設(shè)，明確工作職責(zé)，創(chuàng)新工作思路，促進(jìn)了全行運(yùn)營管理工作水平大幅提升。截至今年10月末，該行業(yè)務(wù)差錯(cuò)率僅為萬分之一點(diǎn)一，三分之二網(wǎng)點(diǎn)實(shí)現(xiàn)了零差錯(cuò)，為全行合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營作出了重要貢獻(xiàn)。
一是堅(jiān)持“常規(guī)檢查輔導(dǎo)”和“專項(xiàng)檢查輔導(dǎo)”相結(jié)合。監(jiān)管員按照省聯(lián)社《財(cái)務(wù)運(yùn)營管理工作評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)》及該行《柜面業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)工作管理辦法》的相關(guān)要求，每年對(duì)各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行不少于兩次的檢查輔導(dǎo)。在堅(jiān)持開展常規(guī)檢查輔導(dǎo)的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)部位、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)環(huán)節(jié)、重點(diǎn)區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)防控的專項(xiàng)檢查輔導(dǎo)。
二是堅(jiān)持“現(xiàn)場檢查”和“非現(xiàn)場檢查”相結(jié)合。通過抓取授權(quán)、對(duì)賬、事后監(jiān)督等相關(guān)數(shù)據(jù)進(jìn)行分析，制定詳實(shí)的檢查方案，實(shí)現(xiàn)“點(diǎn)穴式”檢查；通過調(diào)閱柜員操作的視頻監(jiān)控，連續(xù)查看柜員的操作行為有無違章違規(guī)現(xiàn)象，實(shí)現(xiàn)“監(jiān)控式”檢查，提升檢查的效率和效果。有針對(duì)性地開展現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)了2個(gè)支行的柜面員工日常業(yè)務(wù)操作存在著嚴(yán)重的違章行為，并及時(shí)進(jìn)行了查處和糾正，有效處置和防范了風(fēng)險(xiǎn)。
三是堅(jiān)持整改與問責(zé)相結(jié)合。監(jiān)管員對(duì)網(wǎng)點(diǎn)檢查輔導(dǎo)結(jié)束后，及時(shí)對(duì)被監(jiān)管支行的整體會(huì)計(jì)運(yùn)行狀況進(jìn)行客觀評(píng)價(jià)，找出存在問題與不足，提出整改意見，下發(fā)《柜面業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)問題整改通知書》，總行通過會(huì)計(jì)例會(huì)，要求各網(wǎng)點(diǎn)高度重視整改工作，認(rèn)真、徹底地進(jìn)行差錯(cuò)整改，及時(shí)報(bào)送整改結(jié)果，總行對(duì)整改情況進(jìn)行后續(xù)檢查輔導(dǎo)。對(duì)整改不認(rèn)真、不及時(shí)、不到位的，嚴(yán)肅追究支行行長、支行會(huì)計(jì)主管和監(jiān)管員的責(zé)任，對(duì)監(jiān)管員和支行會(huì)計(jì)主管同等問責(zé)。總行運(yùn)營管理部按季下發(fā)檢查通報(bào)，對(duì)有章不循、違規(guī)操作行為及當(dāng)事人進(jìn)行嚴(yán)肅處理。
四是堅(jiān)持“業(yè)務(wù)檢查”與“風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警”相結(jié)合。檢查輔導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警的根本目的是規(guī)范柜面業(yè)務(wù)操作流程，杜絕違規(guī)操作，提高會(huì)出核算水平。該行監(jiān)管員將業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警相結(jié)合，讓柜員充分認(rèn)識(shí)柜面業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，掌握風(fēng)險(xiǎn)防控方法，保證業(yè)務(wù)檢查輔導(dǎo)的連續(xù)性。
五是堅(jiān)持“合規(guī)提醒”與“約見談話”相結(jié)合。該行將各網(wǎng)點(diǎn)差錯(cuò)率作為全年財(cái)務(wù)運(yùn)營評(píng)價(jià)的重要依據(jù)。利用會(huì)計(jì)主管例會(huì)組織學(xué)習(xí)監(jiān)管情況通報(bào)，要求支行會(huì)計(jì)主管根據(jù)通報(bào)的問題進(jìn)行對(duì)照檢查，對(duì)沒有問題的支行進(jìn)行合規(guī)提醒，進(jìn)一步防控風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)差錯(cuò)率高的支行會(huì)計(jì)主管及多次差錯(cuò)的柜員進(jìn)行約見談話，共同分析原因，提出具體改進(jìn)計(jì)劃，有效提升運(yùn)營質(zhì)態(tài)。今年以來，該行共對(duì)50家支行（含分理處）開展了113次檢查輔導(dǎo)，檢查輔導(dǎo)覆蓋面達(dá)100%，共檢查出問題276個(gè)，整改問題276個(gè)，問題整改率為100%。
|
